67٪ من سكان الإمارات منفتحون على استخدام العملات الرقمية في المستقبل

في أحدث دراسة لها ، أفادت Entrust بتفضيل المستهلكين في الشرق الأوسط للخدمات المصرفية الرقمية مع التركيز على الأمن المصرفي.

استطلاع رأي من Entrust يوضح بالتفصيل الخدمات المصرفية المفضلة لعملاء البنوك حاليًا ، مع الإشارة إلى الحاجة إلى تطوير الخدمات الرقمية وضمان الأمن المصرفي من خلال بطاقات الدفع المجهزة بالرقائق وعمليات الدفع المحسّنة.

دبي ، الإمارات العربية المتحدة – 9 مارس 2022 – شهد قطاع الخدمات المصرفية وطرق الدفع تحولاً ملحوظاً على مستوى العالم خلال السنوات القليلة الماضية ، حيث أدى التطور المستمر للاتجاهات الرقمية وتداعيات جائحة كورونا إلى حدوث الاضطراب العام في الأخير. نظرًا لأن المستهلكين يتبنون الخدمات الرقمية في معظم جوانب حياتهم ، فقد أصبح من الواضح أنهم يتوقعون نفس الخدمات من مؤسساتهم المالية ، مع تأكيد الغالبية العظمى منهم على تفضيلهم للمعاملات المصرفية الرقمية. في مثل هذه الظروف الحساسة للقطاع المصرفي والاتحادات الائتمانية ، سلطت Entrust ، الشركة العالمية الرائدة في توفير حلول موثوقة لتحديد الهوية والمدفوعات وحماية البيانات ، الضوء في دراسة صدرت اليوم تحت اسم “الاضطراب الهائل في المدفوعات” ، وكيف تؤثر هذه الاضطرابات روح معنوية. والأفضليات والعادات المالية للمستهلك.

تجدر الإشارة إلى أن استطلاع INTERST شمل 1350 مستهلكًا من تسع دول ، بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية والولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة وألمانيا وسنغافورة وأستراليا وإندونيسيا ، الذين قاموا جميعًا أو تلقوا مدفوعات رقمية في الاثني عشر شهرًا الماضية. جاءت النتائج لرسم ملامح ومكانة الصناعة المصرفية في عام 2022 ، والتوقعات المستقبلية في ظل استمرار تعطل المدفوعات الرقمية.

وتعليقًا على هذا الموضوع ، قالت جين ماركي ، نائب رئيس تسويق المنتجات في Entrust: “توضح هذه الدراسة أكثر من أي وقت مضى أن الخدمات المصرفية للعملاء تعتمد على التفاعلات الرقمية أولاً ، وأن البنوك يجب أن تبني تلك التجربة الرقمية بأقصى درجات الأمان.” ويضيف: “حددت دراستنا تفضيلًا قويًا للأغلبية للخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع قلق كبير بشأن الاحتيال المصرفي ، حيث تم تضمين أكثر من ثلثي المستهلكين في استطلاعنا على مستوى العالم ، وقاموا بتغيير بنكهم أو اتحادهم الائتماني بعد تلقي تنبيه بشأن احتيال أو خرق من الخصوصية. يؤكد على حاجة المؤسسات المالية إلى دمج تجربة رقمية سلسة مع تدابير الأمان الضرورية مثل حلول الأمان البيومترية ، لتعزيز ثقة المستهلك وولائه “.

يلوح مستقبل جديد للخدمات المصرفية في الأفق

يبحث كل قسم من الدراسة في جانب مختلف من عملية التحول المصرفي والمدفوعات ، حيث تتوفر المزيد من الخيارات الرقمية للمستهلكين. فيما يلي بعض أهم النتائج من كل قسم:

الأهمية المتزايدة لنقاط الاتصال متعددة القنوات في الخدمات المصرفية الرقمية: أشار معظم المشاركين في الإمارات العربية المتحدة (61٪) والمملكة العربية السعودية (77٪) إلى أنهم يفضلون القيام بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، مما يدل على أن الخدمات المصرفية الرقمية أصبحت الطريقة المفضلة للقيام بذلك. المعاملات. المالية للمستهلكين. ومع ذلك ، لا يزال من الضروري توفير مجموعة متنوعة من الخيارات الرقمية ، حيث قال 60٪ من المشاركين من كلا البلدين أنهم يفضلون استخدام تطبيقات بنوكهم أو اتحاداتهم الائتمانية ، بينما يفضل 29٪ استخدام متصفح الويب الخاص بهم لإجراء المعاملات. من ناحية أخرى ، لا يزال بعض الأشخاص يفضلون الخدمات المصرفية التي تتطلب حضورًا شخصيًا في الفروع أو من جهاز صرف تفاعلي (9٪). وهذا يؤكد حاجة الوكالات المصرفية إلى تقديم حلول رقمية متعددة لمواكبة متطلبات المستهلكين اليوم.

يؤكد المستهلكون على أهمية الأمن المصرفي ، والذي يمكن أن يكون لغيابه عواقب وخيمة: أعرب 94٪ من المشاركين في الإمارات و 91٪ في المملكة العربية السعودية عن قلقهم من إمكانية الاحتيال المصرفي أو الائتماني بسبب رقمنة الخدمات المصرفية والائتمانية. كان للكثير منهم خبرة شخصية مع مخاطر الاحتيال المصرفي ، حيث قال 42٪ في الإمارات العربية المتحدة و 57٪ في المملكة العربية السعودية إنهم تلقوا تنبيهات بالاحتيال في الخدمات المصرفية الشخصية أو الخدمات الائتمانية خلال الـ 12 شهرًا الماضية ، مما يؤثر بدوره على ولاء العملاء بالنسبة لبنوكهم ، قام ما يقرب من 80٪ من المشاركين الذين تم تنبيههم بقضية احتيال في المملكة العربية السعودية ، و 60٪ في الإمارات العربية المتحدة ، بتغيير بنكهم أو اتحادهم الائتماني نتيجة لذلك.

تُعد هياكل الرسوم وخيارات الدفع المرنة عاملين يمنحان الأولوية للبنوك: غالبًا ما يبحث العملاء عن رسوم منخفضة وحلول رقمية آمنة عند اختيار البنك أو تغييره. إلى جانب بحث المستهلكين عن خدمات مصرفية رقمية عالية الجودة ومنخفضة التكلفة ، أصبحت البنوك المنافسة أكثر عرضة للاضطراب المتزايد من خلال تقديم خدمات مثل السحب على المكشوف بدون رسوم والعملات الأجنبية غير المحدودة. بالإضافة إلى ذلك ، مع تطور الإطار التنظيمي في المنطقة باستمرار ، وتحديداً في دول مثل الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ، بدأت البنوك المنافسة في إدخال طرق دفع جديدة ، بما في ذلك العملات الرقمية ، حيث قال 71٪ من المشاركين في الاستطلاع إن المملكة العربية السعودية و 67٪ في الإمارات منفتحون على فكرة استخدام العملات المشفرة في المستقبل.

قد تؤدي الزيادة في عدد البطاقات الصادرة رقميًا إلى زيادة المدفوعات غير التلامسية: فقد صنّف 47٪ من المشاركين في الإمارات مدفوعات البطاقات المصرفية اللاتلامسية كأفضل طريقة للدفع ، وجاءت البطاقات المصرفية المزودة بشرائح في المرتبة الثانية بنسبة 44٪ ، بينما احتلت البطاقات المصرفية المرتبة الثانية بنسبة 44٪. المملكة العربية السعودية في المملكة العربية السعودية ، حظيت طلبات الدفع المباشر والبطاقات المصرفية بتفضيل 47٪ لكليهما. بالإضافة إلى ذلك ، أكد 64٪ و 74٪ من المشاركين في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ، على التوالي ، أنهم حصلوا على بطاقة مصرفية رقمية من بنكهم أو اتحادهم الائتماني. يشير الاستطلاع إلى أن ما يقرب من ثلثي المستجيبين يفضلون فتح حساباتهم المصرفية رقميًا ، وهو ما قد يمثل نقطة تحول مهمة في مستقبل البطاقات المصرفية الرقمية.